損害保険市場規模、シェア、成長および業界分析、タイプ別（自動車保険、賠償責任保険、住宅所有者保険、その他）、販売チャネル別（代理店、直接、銀行、その他）および地域分析、 2024-2031

損害保険市場規模

世界の損害保険市場規模は、2023年に2兆324億6000万米ドルと評価され、2024年から2031年まで5.6%のCAGRで成長し、2031年までに3兆1429億米ドルに達すると予測されています。調査範囲には、レポートに提供されるソリューションが含まれています。 State Farm Group、Berkshire Hathaway Specialty Insurance、Progressive Casualty Insurance Company、Allstate Insurance Company、Liberty Mutual Insurance、The Travellers Indemnity Company、USAA、Chubb、Nationwide Mutual Insurance Company、Farmers などの企業によって提供されます。

この成長は、自然災害の激化、規制の変更、技術の進歩、顧客の期待の進化によって推進されています。これらの要素により、保険会社は新商品の革新と導入を余儀なくされ、競争力と収益性を維持するためにリスク管理プロトコルの展開と顧客エクスペリエンスの向上が必要になります。

損害保険市場には、自動車、住宅、商業などのさまざまなセグメントが含まれます。ステート・ファーム・グループ、バークシャー・ハサウェイ・スペシャルティ保険、プログレッシブ損害保険会社などの大手企業間の熾烈な競争が特徴だ。新興市場、特にアジア太平洋地域とラテンアメリカ地域は、経済活動の増加と保険普及により急速に拡大しています。

損害保険部門は、気候変動によるリスク、サイバーセキュリティの脆弱性、複雑な規制の枠組み、保険金請求費用の増大などの課題に直面しています。これらの課題に取り組むために、保険会社は正確なリスク評価のための高度な分析に投資し、デジタル プラットフォームを活用して業務を合理化し、リスク管理を強化しています。サイバーセキュリティ規制当局と緊密に連携してコンプライアンスを確保し、消費者の利益を守ります。

アナリストのレビュー

損害保険市場は、リスクに対する意識の高まり、規制改革、この分野の技術進歩などの要因により成長を続けています。保険会社は、競争力を維持するために、イノベーション、デジタル化、顧客中心のソリューションに注力しています。しかし、市場は、顧客の期待が進化する中で、気候関連リスクや規制の複雑さなどの大きな課題に直面しています。

しかし、市場は、進化する市場力学と先進技術の統合に基づいた新製品の導入により機会を経験すると予想されており、予測期間中に、特に新興国経済やニッチセグメントにおいて、適切な拡大の機会が提供されると予想されます。

損害保険市場の成長要因

人工知能（AI）を含む現代テクノロジーの統合は、大きなデータ分析、およびモノのインターネット (IoT) は、損害保険市場の状況を再構築しています。これらのテクノロジーは、リスク評価を改善し、より迅速な保険金請求処理を通じて顧客サービスを強化し、パーソナライズされた保険商品の開発を可能にします。ただし、サイバー脅威に関連するリスクは依然として存在しており、補完的なデジタル インフラストラクチャの開発には多大な投資が必要です。技術の進歩に適応し革新する保険会社の能力は、デジタル化が進む世界での競争力と成長の可能性を際立たせます。

気候変動による自然災害の頻度と激甚化は、ハリケーン、山火事、洪水などの災害により支払われる保険金が高額になるため、損害保険市場に大きな影響を与えています。これにより、保険会社はリスクモデルを再評価し、保険料を調整する必要が生じます。これにより、高リスク分野の保険会社の短期的な収益増加が促進される可能性があります。ただし、業界の長期的な持続可能性と収益性に負担がかかります。保険会社は、気候変動に関連するリスクに対する財務の回復力を維持しながら、手頃な価格の保険を提供しています。

損害保険市場動向

保険会社は AI をますます活用しており、機械学習引受プロセス、保険金請求管理、顧客サービスを強化するテクノロジー。これらのテクノロジーにより、リアルタイムのデータ分析、リスク評価の自動化、不正行為の検出、およびパーソナライズされたポリシーの提供が可能になります。 AI を活用したツールを業務に統合することで、保険会社は効率、精度、意思決定を向上させることができ、リスク管理の向上と顧客エクスペリエンスの向上につながります。

経済拡大と建設活動の増加が損害保険市場の成長を牽引しています。経済成長により、企業や個人が不動産や自動車などのより多くの資産に保険をかけることが可能になり、保険商品への需要が高まります。さらに、建設活動の急増により、建設プロジェクトに対する追加補償の必要性が高まっています。その結果、商業用および住宅用不動産保険が成長し、保険会社が保険料を引き上げる潜在的な機会が生まれています。ただし、そのためには、新しい開発に伴うリスクを管理し、軽減する必要があります。

セグメンテーション分析

世界市場は、種類、流通チャネル、地理に基づいて分割されています。

タイプ別

種類に基づいて、市場は自動車保険、賠償責任保険、住宅所有者保険などに分類されます。自動車保険部門は2023年の損害保険市場を牽引し、評価額は8,845億9,000万米ドルに達しました。この成長は主に、厳しい法的義務、車両の大量生産、頻繁な保険請求に起因しています。保険会社が提供する多様な補償オプションは、技術の進歩とともに、リスク評価と保険金請求プロセスを支援し、熾烈な競争を促進し、消費者にとってのイノベーションと手頃な価格を促進します。これらの要因が需要を促進し、自動車保険セグメントの成長に大きく貢献しています。

流通チャネル別

流通チャネルに基づいて、市場は代理店、ダイレクト、銀行などに分類されます。代理店セグメントは、専門知識と消費者へのアクセスのしやすさだけでなく、長期的な関係を促進するパーソナライズされたサービスへの取り組みにより、2023 年に 37.86% という最大の収益シェアを確保しました。代理店は複数の保険会社の代理人として機能し、多様な商品を提供し、保険金請求の処理を支援することで、規制の枠組みを確実に順守すると同時に、消費者が市場の変化に適応できるようにします。

• 強力なブランド認知度を持つ代理店は、包括的な保険ソリューションとともに消費者中心のサービスを提供し、顧客の信頼と忠誠心を育みます。これらの要因が、世界市場における代理店の優位性を支えています。

損害保険市場の地域分析

地域に基づいて、世界市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、MEA、ラテンアメリカに分類されます。

北米損害保険市場シェアは、2023年に世界市場で約37.23%となり、評価額は7,566億米ドルに達しました。この主導的地位は、この地域の経済的安定によるものです。技術の進歩と有利な規制環境と相まって、保険の高い普及率が北米に堅調な保険セクターを生み出しています。この分野は、さまざまなリスクに効率的に対処し、イノベーションを促進し、広範囲にわたる適用範囲を確保することで、世界市場における北米の卓越した地位を確固たるものとしています。

中東とアフリカは、この地域の経済成長により 7.80% の CAGR を示し、予測期間中に大幅な成長を遂げる見込みです。都市人口が増加し続ける中、個人も企業も資産や商品を守るための保険を求めています。さらに、新技術の出現と公共部門の支援により、この地域への投資が増加しており、予測期間内で最も急速な成長を遂げる地域となっています。

競争環境

損害保険市場レポートは、業界の細分化された性質に重点を置いた貴重な洞察を提供します。著名な企業は、自社の製品ポートフォリオを拡大し、さまざまな地域での市場シェアを拡大​​するために、パートナーシップ、合併・買収、製品イノベーション、合弁事業などのいくつかの主要なビジネス戦略に焦点を当てています。研究開発活動への投資、新しい製造施設の設立、サプライチェーンの最適化などの戦略的取り組みは、市場成長の新たな機会を生み出す可能性があります。

損害保険市場の主要企業一覧

• ステート ファーム グループ
• バークシャー・ハサウェイ・スペシャルティ保険
• プログレッシブ損害保険会社
• オールステート保険会社
• リバティ相互保険
• トラベラーズ・インデムニティ・カンパニー
• USAA
• チャブ
• 全国相互保険会社
• 農民

主要な業界の発展

• 2024年4月（買収）： Corebridge Financial, Inc. は、英国における生命保険事業の売却（AIG Life Limited から Aviva Plc へ）の完了を発表しました。この戦略的措置は、コアブリッジが米国内のライフ＆リタイアメント製品とソリューションに特に注力できるようにするために行われました。
• 2024年4月（パートナーシップ）：レモネードは、BNP パリバ カーディフと提携して、フランスで住宅所有者向け保険を開始しました。レモネード アプリまたはオンライン プラットフォームを通じて利用できるこの完全デジタル製品は、顧客が保険をより利用しやすくすることを目的としています。この製品には、業界標準の補償に加えて、学校保険、法的保護、盗難補償などの追加オプションが含まれています。この動きはレモネードの欧州での拡大を示すもので、テクノロジーを通じて顧客体験を向上させるというBNPパリバ・カーディフの戦略と一致する。

世界の損害保険市場は次のように分類されます。

タイプ別

• 自動車保険
• 賠償責任保険
• 住宅所有者保険
• その他

流通チャネル別

• 代理店
• 直接
• 銀行
• その他

地域別

• 北米
  • 私たち。
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • フランス
  • イギリス
  • スペイン
  • ドイツ
  • イタリア
  • ロシア
  • ヨーロッパの残りの部分
• アジア太平洋地域
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • 残りのアジア太平洋地域
• 中東とアフリカ
  • GCC
  • 北アフリカ
  • 南アフリカ
  • 残りの中東とアフリカ
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • ラテンアメリカの残りの地域