디지털 금융 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 애플리케이션별(인터넷 결제, 모바일 결제, 온라인 뱅킹 서비스, 금융 서비스 아웃소싱 등), 유형별(인프라, 결제 및 결제, 금융, 투자 관리, 보험, 기타) ) 및 지역 분석, 2024-2031

디지털 금융 시장 규모

전 세계 디지털 금융 시장 규모는 2023년에 3,835.2백만 달러로 평가되었으며 2031년까지 10,095.7백만 달러에 도달하여 2024년부터 2031년까지 연평균 성장률(CAGR) 13.05%로 성장할 것으로 예상됩니다. 작업 범위에서 보고서에는 회사가 제공하는 솔루션이 포함됩니다. PayPal Holdings, Inc., Square, Inc, Ant Group Co., Ltd., Stripe, Inc., Adyen N.V., Robinhood Markets, Inc., Revolut Ltd, TransferWise Ltd, Klarna Bank AB, SoFi Technologies, Inc 및 기타 .

디지털 금융 시장은 기술 발전과 소비자 행동 변화로 인해 패러다임 변화를 경험하고 있습니다. 현재 시장 시나리오에서는 디지털 금융 솔루션이 널리 보급되어 전 세계 사용자에게 편의성, 접근성 및 보안을 제공합니다. 시장의 성장 전망은 매우 낙관적이며 향후 몇 년간 지속적인 확장이 예상됩니다. 이러한 성장을 이끄는 요인으로는 스마트폰 채택 증가, 인터넷 보급률 증가, 현금 없는 거래 수용 증가 등이 있습니다.

더욱이, 코로나19 팬데믹으로 인해 소비자와 기업이 온라인 결제 플랫폼과 디지털 뱅킹 서비스에 점점 더 의존하면서 디지털 금융으로의 전환이 가속화되었습니다. 특히 신흥 경제국은 디지털 솔루션을 선호하여 전통적인 은행 인프라를 뛰어넘어 디지털 금융 시장에서 상당한 성장을 이끌 것으로 예상됩니다.

또한, 블록체인, 인공 지능, 생체 인식 인증과 같은 기술 혁신은 디지털 금융 환경을 재편하여 효율성 향상과 향상된 사용자 경험을 위한 새로운 기회를 제공하고 있습니다. 전반적으로 시장은 혁신과 파괴를 위한 수많은 기회와 함께 지속적인 확장을 경험할 준비가 되어 있습니다.

분석가의 검토

탈중앙화 금융(DeFi)의 부상은 전통적인 금융 환경을 재편하는 새로운 금융 기술입니다. DeFi는 블록체인 기술을 기반으로 구축된 분산형 금융 시스템을 말하며, 은행 등 전통적인 중개기관 없이 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 예측 연도의 DeFi 시장 전망은 매우 밝으며, 대출, 차입, 분산형 거래소, 자산 관리 등 다양한 애플리케이션 전반에 걸쳐 지속적인 혁신과 채택이 예상됩니다.

그러나 규제 준수, 보안 및 확장성과 관련된 문제로 인해 DeFi의 광범위한 채택이 방해를 받을 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 기술이 성숙하고 규제 프레임워크가 발전함에 따라 DeFi는 금융 부문에서 중요한 역할을 수행하여 금융 포용과 혁신을 위한 새로운 기회를 제공할 것으로 예상됩니다.

시장 정의

디지털 금융은 일반적으로 디지털 플랫폼과 장치를 통해 전자적으로 수행되는 광범위한 금융 서비스 및 거래를 포함합니다. 여기에는 모바일 결제, 온라인 뱅킹, 디지털 지갑, 암호화폐 등 다양한 유형의 디지털 결제가 포함됩니다. 또한 디지털 금융에는 P2P 대출, 크라우드 펀딩, 로보어드바이저, 블록체인 기반 금융 서비스 등의 애플리케이션이 포함됩니다. 인공 지능, 블록체인, 생체 인식, 클라우드 컴퓨팅과 같은 기술은 보안, 효율성 및 사용자 경험을 향상시켜 디지털 금융 서비스를 활성화하고 향상시키는 데 중요한 역할을 합니다. 전반적으로 디지털 금융은 금융 산업의 변혁적인 변화를 나타내며 소비자와 기업에 더 큰 편의성, 접근성 및 혁신을 제공합니다.

디지털 금융 시장 역학

모바일 결제 솔루션의 채택이 증가하면서 디지털 금융 시장의 성장이 촉진되고 있습니다. 은행업무, 쇼핑 등 일상생활에서 스마트폰에 대한 소비자의 의존도가 지속적으로 증가함에 따라,모바일 결제솔루션은 거래를 수행하는 데 편리하고 안전한 것으로 나타났습니다. 이러한 채택을 촉진하는 몇 가지 요인으로는 스마트폰의 확산, 모바일 뱅킹 앱 개선, 가맹점의 모바일 결제 수용 등이 있습니다. 또한, 코로나19 팬데믹으로 인해 비접촉 결제로의 전환이 가속화되어 모바일 결제 솔루션의 채택이 가속화되었습니다.

결과적으로 금융 기관과 기술 회사는 모바일 결제 기술에 막대한 투자를 하여 혁신을 주도하고 더 많은 고객에게 모바일 결제 솔루션의 가용성을 확대하고 있습니다. 전반적으로 모바일 결제 솔루션의 채택 증가는 디지털 금융 시장의 성장을 지원하는 핵심 요소이며 편의성과 금융 포용을 위한 새로운 기회를 제공합니다.

보안 및 개인 정보 침해와 관련된 우려는 시장 개발에 심각한 어려움을 초래합니다. 금융 서비스의 디지털화가 증가하고 온라인으로 전송되는 민감한 개인 및 금융 데이터의 양이 증가함에 따라 사이버 보안 위협은 더욱 정교해지고 널리 퍼졌습니다. 보안 침해, 데이터 유출, 신원 도용 사고는 디지털 금융 플랫폼에 대한 소비자의 신뢰와 확신을 약화시켜 기업의 평판 손상과 재정적 손실을 초래할 수 있습니다.

또한 GDPR, CCPA, PSD2와 같은 규정 준수 요구 사항은 금융 기관에 엄격한 데이터 보호 및 개인 정보 보호 표준을 부과하여 규정 준수 비용과 운영 문제를 증가시킵니다. 또한 블록체인 및 인공 지능과 같은 최신 기술을 사용하면 해결해야 할 새로운 보안 위험과 취약점이 발생합니다. 전반적으로 보안 및 개인 정보 침해와 관련된 우려를 해결하는 것은 디지털 금융 플랫폼에 대한 신뢰와 자신감을 키우고 시장의 장기적인 지속 가능성을 보장하는 데 필수적입니다.

세분화 분석

글로벌 시장은 응용 프로그램, 유형 및 지역을 기준으로 분류됩니다.

애플리케이션 별

애플리케이션을 기반으로 시장은 인터넷 결제, 모바일 결제, 온라인 뱅킹 서비스, 금융 서비스 아웃소싱 등으로 분류됩니다. 모바일 결제 부문은 편의성, 접근성, 소비자의 광범위한 채택으로 인해 2023년 35.60%의 점유율로 시장을 지배했습니다. 스마트폰 보급률이 증가하고 모바일 뱅킹 앱이 개선됨에 따라 소비자는 청구서 결제, P2P 이체, 온라인 쇼핑 등 일상적인 거래에서 모바일 결제 솔루션에 점점 더 의존하고 있습니다. 더욱이, 코로나19 사태로 인해 이러한 전환이 더욱 가속화되었습니다.에스비접촉 결제를 통해 모바일 결제 솔루션의 채택을 촉진합니다.

결과적으로 금융 기관과 기술 회사는 모바일 결제 기술에 막대한 투자를 하고 있으며 혁신을 주도하고 모바일 결제 솔루션의 가용성을 더 많은 고객에게 확대하고 있습니다. 전반적으로 모바일 결제 부문은 편의성과 금융 포용성을 위한 새로운 기회를 제공하면서 디지털 금융 시장에서 계속 지배력을 유지할 것으로 예상됩니다.

유형별

유형에 따라 시장은 인프라, 결제 및 결제, 금융, 투자 관리, 보험 등으로 분류됩니다. 투자 관리 부문은 주로 디지털 투자 플랫폼 및 로보어드바이저 채택 증가에 힘입어 연평균 성장률(CAGR) 14.76%를 달성하며 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 핀테크 혁신이 증가하고 온라인 투자에 대한 수용이 증가함에 따라 소비자는 포트폴리오를 관리하는 편리하고 비용 효율적인 방법을 위해 점점 더 디지털 투자 플랫폼으로 전환하고 있습니다.

또한, 투자 관리 프로세스에 인공 지능과 머신 러닝을 통합하면 효율성 향상과 개인화된 투자 전략이 촉진됩니다. 결과적으로 투자 관리 회사는 디지털 기술에 막대한 투자를 하고 혁신을 주도하며 디지털 투자 플랫폼의 가용성을 더 많은 청중에게 확대하고 있습니다. 전반적으로 투자 관리 부문은 디지털 금융 시장에서 급속한 성장을 경험할 준비가 되어 있으며, 투자자에게 다양한 투자 옵션에 접근하고 재무 목표를 달성할 수 있는 잠재적인 기회를 제공합니다.

디지털 금융 시장 지역 분석

지역에 따라 글로벌 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, MEA 및 라틴 아메리카로 분류됩니다.

북미 디지털 금융 시장 점유율은 2023년 글로벌 시장에서 약 31.6%를 기록했으며, 그 가치는 1억 1,190만 달러로 평가되었습니다. 이는 주로 견고한 디지털 인프라, 높은 스마트폰 보급률 및 첨단 핀테크 생태계에 힘입은 것입니다. 이 지역은 여러 선도적인 디지털 금융 회사와 거대 기술 기업의 본거지로서 디지털 금융 솔루션의 혁신과 채택을 주도하고 있습니다. 또한, 유리한 규제 환경과 디지털 뱅킹 및 결제 솔루션에 대한 소비자 선호도가 북미 시장의 성장을 촉진했습니다. 결과적으로 이 지역은 예측 기간 동안 글로벌 시장에서 지배적인 위치를 유지하면서 혁신과 성장을 위한 막대한 기회를 제공할 것으로 예상됩니다.

경쟁 환경

디지털 금융 시장 보고서는 업계의 세분화된 특성에 중점을 두고 귀중한 통찰력을 제공할 것입니다. 저명한 기업들은 제품 포트폴리오를 확장하고 다양한 지역에서 시장 점유율을 높이기 위해 파트너십, 인수 합병, 제품 혁신, 합작 투자와 같은 몇 가지 주요 비즈니스 전략에 집중하고 있습니다. 확장 및 투자는 이 분야의 기업이 채택한 주요 전략적 이니셔티브입니다. 업계 관계자들은 R&D 활동, 새로운 제조 시설 구축, 공급망 최적화에 광범위하게 투자하고 있습니다.

디지털 금융 시장의 주요 회사 목록

• 페이팔 홀딩스, Inc.
• 스퀘어, Inc
• 앤트그룹(주)
• 주식회사 스트라이프
• 아디옌 N.V.
• 로빈후드 마켓, Inc.
• 리볼루트 주식회사
• 트랜스퍼와이즈(주)
• 클라나 은행 AB
• SoFi 기술, Inc

글로벌 디지털 금융 시장은 다음과 같이 분류됩니다.

애플리케이션 별

• 인터넷 결제
• 모바일 결제
• 온라인 뱅킹 서비스
• 금융서비스 아웃소싱
• 기타

유형별

• 하부 구조
• 결제 및 정산
• 자금조달
• 투자관리
• 보험
• 기타

지역별

• 북아메리카
  • 우리를.
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 프랑스
  • 영국
  • 스페인
  • 독일
  • 이탈리아
  • 러시아 제국
  • 유럽의 나머지 지역
• 아시아태평양
  • 중국
  • 일본
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  • 아르헨티나
  • 라틴 아메리카의 나머지 지역