Taille du marché des cartes bancaires, part, croissance et analyse de l’industrie, par type de carte (cartes de paiement, cartes de débit, autres), par transactions de paiement (DAB, POS) et analyse régionale, 2023-2030

Taille du marché des cartes bancaires

La taille du marché mondial des cartes bancaires était évaluée à 611,60 milliards USD en 2022 et devrait atteindre 824,42 milliards USD d’ici 2030, avec un TCAC de 3,94 % de 2023 à 2030. Dans le cadre des travaux, le rapport inclut des solutions proposées par les entreprises. tels que American Express Company, Bank of America Corporation, Citigroup Inc., Credit One Bank, N.A., Discover Financial Services, HSBC Holdings PLC, JPMorgan Chase & Co., Visa, Axis Bank Limited, Bank of Baroda et autres.

Le marché mondial des cartes bancaires connaît une croissance significative, tirée par l'adoption croissante de solutions de paiement numérique et la préférence croissante des consommateurs pour la commodité et la sécurité. Avec les progrès rapides de la technologie, les moyens de paiement traditionnels tels que les espèces et les chèques sont progressivement remplacés par les cartes bancaires, ce qui en fait un outil essentiel pour effectuer des transactions en ligne et hors ligne.

De plus, la pénétration croissante des smartphones et de la connectivité Internet a alimenté la demande de cartes bancaires.,car ils permettent aux utilisateurs d’effectuer des transactions en ligne transparentes. De plus, l'essor des méthodes de paiement sans contact, telles que la communication en champ proche (NFC) et les portefeuilles mobiles, a révolutionné la façon dont les gens effectuent des paiements, renforçant ainsi la popularité des cartes bancaires.

Cependant, le marché est confronté à des défis, tels que le risque de violations de données et d'activités frauduleuses, qui nécessitent une innovation continue et des investissements dans des mesures de sécurité pour maintenir la confiance des consommateurs. Dans l’ensemble, le marché devrait connaître une croissance substantielle au cours de la période de prévision en raison de l’évolution des préférences des consommateurs et des progrès technologiques.

Examen de l’analyste

L’adoption croissante de solutions de paiement numérique et le nombre croissant de transactions sans numéraire stimulent la demande de cartes bancaires à l’échelle mondiale. De plus, la prise de conscience croissante des avantages de l’utilisation des cartes bancaires, tels que la commodité, la sécurité et les récompenses, alimente la croissance du marché. De plus, la pénétration croissante des smartphones et de la connectivité Internet a permis aux consommateurs de faire plus facilement des achats en ligne et d’effectuer des paiements par carte bancaire.

Ce facteur de commodité, associé à la disponibilité croissante decommerce électroniqueplateformes, devrait stimuler encore davantage la demande de cartes bancaires. En outre, la transition mondiale vers une société sans numéraire et les initiatives gouvernementales visant à promouvoir les transactions numériques devraient offrir des opportunités lucratives pour le développement du marché des cartes bancaires dans un avenir prévisible.

Définition du marché

Le marché fait référence à l'industrie qui englobe l'émission, l'utilisation et la gestion de différents types de cartes de paiement proposées par les banques. Ces cartes, également appelées cartes de débit ou de crédit, permettent aux particuliers d'effectuer des transactions électroniques et d'accéder facilement à leurs fonds.

Le marché des cartes bancaires a connu une croissance substantielle ces dernières années, alimentée par l’adoption croissante des méthodes de paiement numériques et la préférence croissante pour les transactions sans numéraire. Par ailleurs, le marché est tiré par la montée en puissance des plateformes de commerce électronique, obligeant les particuliers à posséder une carte de paiement pour les achats en ligne.

De plus, les progrès technologiques ont permis aux paiements sans contact de devenir plus répandus, alimentant ainsi la croissance du marché. À mesure que les consommateurs se sentent plus à l’aise avec l’utilisation de leurs cartes pour leurs transactions quotidiennes, le marché devrait continuer de s’étendre et d’évoluer pour répondre à l’évolution de leurs besoins.

Dynamique du marché

L’adoption croissante des méthodes de paiement numériques et la croissance des activités de commerce électronique stimulent la croissance du marché. À mesure que les consommateurs se sentent plus à l’aise avec les achats en ligne et l’utilisation des portefeuilles numériques, la demande d’options de paiement sécurisées et pratiques augmente. Cette tendance devrait se poursuivre dans un avenir proche, à mesure que la technologie continue de progresser et que de plus en plus d’entreprises se tournent vers les plateformes en ligne.

En outre, la pandémie de COVID-19 a accéléré la transition vers les paiements numériques, les gens recherchant des méthodes de paiement sans contact et hygiéniques. Cela a encore alimenté la demande d’options de paiement sécurisées et pratiques, les consommateurs privilégiant la sécurité et la commodité.

En conséquence, les entreprises investissent massivement dans des solutions de paiement innovantes telles que les portefeuilles mobiles et les paiements sans contact pour répondre aux préférences changeantes des consommateurs. La pandémie a agi comme un catalyseur de la croissance du secteur des paiements numériques, et son impact à long terme devrait persister même après la disparition de la pandémie. (révision ; la pandémie de COVID-19 pourrait être considérée comme un moteur obsolète)

Par ailleurs, le passage àpaiements numériquesa été motivée non seulement par la pandémie, mais aussi par le recours croissant à la technologie dans la vie quotidienne. Avec l’essor du commerce électronique et la popularité des achats en ligne, les consommateurs adoptent la commodité des paiements numériques. Cependant, la prévalence croissante des cybermenaces et de la fraude pose un défi important à la croissance du marché des cartes bancaires.

Analyse de segmentation

Le marché mondial est segmenté en fonction du type de carte, des transactions de paiement et de la géographie.

Par type de carte

En fonction du type de carte, le marché des cartes bancaires est divisé en cartes de paiement, cartes de débit et cartes de crédit. Le segment des cartes de débit a dominé le marché en 2022 en raison de plusieurs facteurs clés, tels que la commodité et la simplicité du mode de paiement offert par les cartes de débit aux consommateurs.

De plus, les particuliers peuvent facilement accéder à leurs fonds et les gérer avec une carte de débit, ce qui leur permet d'effectuer des achats ou de retirer de l'argent sans avoir besoin de monnaie physique. En outre, l’acceptation généralisée des cartes de débit par les commerçants et les détaillants renforce encore leur attrait et leur utilisation, soutenant ainsi la croissance du segment.

Par opérations de paiement

Sur la base des transactions de paiement, le marché est divisé en distributeurs automatiques et points de vente. Le segment des guichets automatiques détenait la plus grande part de marché des cartes bancaires en 2022, principalement grâce à la commodité et à l’accessibilité offertes par les guichets automatiques. De plus, comme les guichets automatiques sont disponibles à divers endroits, les particuliers peuvent facilement retirer de l'argent ou effectuer d'autres transactions bancaires à leur convenance, éliminant ainsi le besoin de se rendre dans une agence bancaire physique.

De plus, la disponibilité des guichets automatiques 24 heures sur 24 garantit que les clients peuvent accéder à leurs fonds à tout moment, ce qui les rend extrêmement pratiques pour ceux qui ont des horaires chargés. De plus, les guichets automatiques procurent un sentiment de sécurité car ils sont équipés d'une technologie avancée et de mesures de sécurité pour protéger les informations personnelles et financières des clients. Cette garantie de sécurité a largement contribué à la domination des guichets automatiques sur le marché.

Analyse géographique

En fonction de la région, le marché mondial est classé en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, MEA et Amérique latine.

L'Amérique du Nord a enregistré la part de marché des cartes bancaires la plus élevée en 2022 en raison de la force économique de la région, d'une innovation technologique notable, d'une culture de consommation favorisant l'utilisation des cartes, d'une infrastructure bancaire bien établie, d'une inclusion financière élevée, d'un cadre réglementaire solide et d'une grande confiance des consommateurs dans institutions financières.

En outre, la forte culture du crédit de la région, associée aux programmes de fidélité attrayants et aux récompenses proposées par les émetteurs de cartes de crédit, a contribué à l'adoption généralisée des cartes bancaires pour les transactions. De plus, des facteurs culturels, comme la préférence pour les transactions sans numéraire, soutiennent l'importance des cartes bancaires en Amérique du Nord.

L’Asie-Pacifique est devenue la région à la croissance la plus rapide au cours de la période de prévision en raison de l’expansion rapide de la classe moyenne et de la numérisation croissante.,De grands pays comme la Chine, l’Inde et la Corée du Sud connaissent une forte hausse de la demande de cartes bancaires, contribuant de manière significative à cette tendance. Cette croissance peut être attribuée à des facteurs majeurs tels que l’augmentation des revenus disponibles, l’urbanisation rapide et les initiatives gouvernementales favorisant les transactions sans numéraire. De plus, les progrès technologiques, tels que l’adoption généralisée des smartphones et d’Internet, ont encore alimenté la croissance du marché des cartes bancaires dans cette région.

Paysage concurrentiel

L’étude de marché mondiale sur les cartes bancaires fournira des informations précieuses en mettant l’accent sur la nature fragmentée du secteur. Les principaux acteurs se concentrent sur plusieurs stratégies commerciales clés, telles que les partenariats, les fusions et acquisitions, les innovations de produits et les coentreprises, pour élargir leur portefeuille de produits et augmenter leurs parts de marché dans différentes régions. L'expansion et les investissements sont les principales initiatives stratégiques adoptées par les entreprises de ce secteur. Les acteurs de l’industrie investissent massivement dans les activités de R&D, dans la construction de nouvelles installations de fabrication et dans l’optimisation de la chaîne d’approvisionnement.

Liste des entreprises clés sur le marché des cartes bancaires

• Compagnie American Express
• Société Banque d'Amérique
• Citigroup Inc.
• Credit One Bank, N.A.
• Découvrez les services financiers
• HSBC Holdings PLC
• JPMorgan Chase & Co.
• Visa
• Banque Axe Limitée
• Banque de Baroda

Développements clés de l’industrie

• Avril 2023 (lancement du produit) :Banque DBS Inde,a lancé la carte DBS Vantage, une carte de crédit super premium sur invitation uniquement qui établit de nouvelles normes en matière d'exclusivité et d'expériences personnalisées.

Le marché mondial des cartes bancaires est segmenté comme suit :

Par type de carte

• Cartes de débit
• Cartes de crédit
• Autres

Par opérations de paiement

• Distributeurs automatiques de billets
• PDV

Par région

• Amérique du Nord
  • NOUS.
  • Canada
  • Mexique
• Europe
  • France
  • ROYAUME-UNI.
  • Espagne
  • Allemagne
  • Italie
  • Russie
  • Reste de l'Europe
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Japon
  • Inde
  • Corée du Sud
  • Reste de l'Asie-Pacifique
• Moyen-Orient et Afrique
  • CCG
  • Afrique du Nord
  • Afrique du Sud
  • Reste du Moyen-Orient et de l'Afrique
• l'Amérique latine
  • Brésil
  • Argentine
  • Reste de l'Amérique latine.