디지털 주도 소매 금융 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(소프트웨어, 서비스), 사용 장치별(휴대폰, 노트북, PC), 애플리케이션별(거래, 저축 계좌, 직불 카드, 신용 카드, 기타) ) 및 지역 분석, 2024-2031

디지털 주도 소매 금융 시장 규모

전 세계 디지털 주도 소매 금융 시장 규모는 2023년에 207억 6천만 달러로 평가되었으며, 2024년부터 2031년까지 연평균 성장률(CAGR) 12.33%로 성장하여 2031년까지 518억 3천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 작업 범위에서 보고서에는 솔루션이 포함됩니다. Bank of America Corporation, Citigroup Inc., HSBC Holdings plc, BNP Paribas, Starling Bank, Wells Fargo & Company, Capital One Financial Corporation, Atom Bank, Fidor Bank, Monzo 등과 같은 회사에서 제공합니다.

디지털 주도 소매 금융 시장은 최근 몇 년간 기술 발전, 소비자 선호도 변화, 규제 환경 변화에 힘입어 상당한 성장과 변화를 겪었습니다. 이 시장은 전통적인 오프라인 지점이 아닌 주로 모바일 앱, 온라인 플랫폼, 인터넷 뱅킹과 같은 디지털 채널을 통해 은행 서비스를 제공하는 것을 포괄합니다. 점점 더 많은 소비자가 디지털 뱅킹의 편리성과 효율성을 선호함에 따라 기존 은행은 경쟁력을 유지하기 위해 디지털 인프라에 적응하고 투자해야 합니다.

디지털 뱅킹으로의 전환은 핀테크 스타트업과 같은 새로운 기업이 새로운 제품과 서비스를 도입하여 업계를 혼란에 빠뜨릴 수 있는 길을 열어주었습니다. 모바일 결제, AI 기반 챗봇, 블록체인 기술의 출현은 혁신적이고 기술적으로 진보된 미래를 의미합니다.소매 금융.

더욱이, 코로나19 팬데믹으로 인해 사회적 거리두기 조치와 폐쇄 조치로 인해 더 많은 사람들이 온라인으로 금융 활동을 하게 되면서 디지털 뱅킹으로의 전환이 가속화되었습니다. 이로 인해 디지털 뱅킹 플랫폼의 사용이 급증하고 뱅킹 서비스의 디지털 채널에 대한 의존도가 높아졌습니다. 기술이 발전하고 소비자 선호도가 변화함에 따라 업계는 지속적으로 발전할 것으로 예상되며, 기존 은행과 혁신적인 스타트업 모두 빠르게 변화하는 환경에서 성공할 수 있는 기회를 창출할 것입니다.

분석가의 리뷰

스마트폰 사용 및 인터넷 연결이 전 세계적으로 증가함에 따라 사용 편의성, 가용성 및 사용자 친화적인 경험을 우선시하는 뱅킹 서비스에 대한 필요성이 증가했습니다. 이러한 디지털 뱅킹으로의 전환으로 인해 전통적인 금융 기관은 경쟁력을 유지하기 위해 온라인 및 모바일 뱅킹 서비스를 강화하게 되었습니다. 또한, 핀테크 기업은 기술 중심 고객의 변화하는 요구에 맞는 창의적인 솔루션을 제공하는 강력한 플레이어로 부상했습니다. 기술 발전이 환경을 형성함에 따라 은행의 미래는 디지털 혁신과 고객 만족에 중점을 두고 있는 것으로 보입니다.

시장 정의

디지털 주도형 소매뱅킹은 오프라인 지점에 대한 의존도를 최소화하고 주로 모바일 앱, 온라인 플랫폼, 인터넷뱅킹 등 디지털 채널을 통해 은행 서비스를 제공하는 것을 의미합니다. 이 모델에서 고객은 디지털 인터페이스를 통해 계좌 관리, 결제, 이체, 대출 신청, 고객 지원 등 광범위한 은행 거래 및 활동을 수행할 수 있습니다. 디지털 기반 소매 금융은 기술을 활용하여 고객에게 편의성, 접근성 및 개인화된 경험을 제공하며 전통적인 지점 방문보다 디지털 상호 작용을 점점 더 선호하는 현대 소비자의 진화하는 선호도에 부응합니다.

디지털 주도 소매 금융으로의 전환을 통해 금융 기관은 프로세스를 간소화하고 운영 비용을 절감하며 지리적 경계를 넘어 더 넓은 고객 기반에 도달할 수 있게 되었습니다. 디지털 뱅킹의 등장으로 이제 고객은 언제 어디서나 자신의 계좌에 액세스하고 재무를 관리할 수 있어 뱅킹이 그 어느 때보다 편리하고 효율적이 되었습니다. 기술이 지속적으로 발전함에 따라 은행은 기술적으로 능숙한 고객의 진화하는 요구 사항을 충족하기 위해 점점 더 창의적인 디지털 제품과 서비스를 도입할 것으로 예상됩니다.

디지털 주도 소매 금융 시장 역학

스마트폰의 놀라운 확장과 인터넷 접근성의 향상은 디지털 주도의 소매 금융 부문의 발전을 촉진했습니다. 모바일 애플리케이션을 통해 소비자는 어느 위치에서든 24시간 내내 은행 시설을 이용할 수 있어 편의성이 향상되고 더 넓은 인구 집단에 대한 액세스가 확대됩니다. 개발도상국과 같이 전통적인 은행 인프라가 제한된 지역에서는 모바일 뱅킹을 통해 개인이 스마트폰을 통해 안전하게 송금하고, 청구서를 결제하고, 대출을 받을 수 있게 되었습니다. 이는 금융 포용을 촉진할 뿐만 아니라 기업가적 벤처와 투자 기회를 육성함으로써 경제 발전을 촉진합니다.

또한, 모바일뱅킹의 편리성으로 인해 현금에 대한 의존도가 줄어들어 실물화폐 거래에 따른 위험이 최소화되었습니다. 따라서 모바일 뱅킹의 확장과 편리성은 디지털 주도의 소매 금융 시장 성장을 주도하고 있습니다.

인터넷 인프라의 보안과 데이터 침해 위험에 관한 문제는 전 세계적으로 디지털 주도 소매 금융 플랫폼에 대한 수요를 억제할 수 있는 핵심 요소로 작용합니다. 예를 들어, 유명 은행은 고객 데이터에 대한 사이버 위협에 대한 우려로 인해 디지털 뱅킹으로 완전히 전환하는 것을 주저할 수 있으며, 이로 인해 고객의 온라인 뱅킹 서비스 수용이 느려질 수 있습니다.

또한 인터넷 네트워크에 대한 강력한 보안 프로토콜을 구축하는 데 드는 상당한 비용으로 인해 소규모 금융 기관이 디지털 뱅킹 서비스를 확장하는 것을 방해하여 시장 확장을 제한할 수 있습니다.

세분화 분석

글로벌 시장은 유형, 애플리케이션, 사용 장치 및 지역을 기준으로 분류됩니다.

유형별

유형별로 디지털 기반 소매 금융 시장은 소프트웨어와 서비스로 구분됩니다. 서비스 부문은 2023년에 67.35%의 상당한 수익 점유율을 기록했습니다. 이러한 상당한 지배력은 소매업체 사이에서 클라우드 컴퓨팅, 데이터 분석, 사이버 보안과 같은 디지털 서비스에 대한 수요가 증가함에 따라 촉진되었습니다. 점점 더 많은 기업이 방향을 바꾸면서전자상거래및 옴니채널 전략으로 인해 이러한 이니셔티브를 지원하는 디지털 서비스에 대한 수요가 계속해서 증가하고 있습니다. 또한 소매업체가 고객 경험을 향상하고 운영을 간소화하기 위해 기술에 더 많은 투자를 함에 따라 서비스 부문은 앞으로도 계속 우위를 유지할 것으로 예상됩니다.

애플리케이션 별

애플리케이션에 따라 디지털 주도 소매 금융 시장은 거래, 예금 계좌, 직불 카드, 신용 카드 등으로 구분됩니다. 거래 부문은 2023년 41.38%로 주목할만한 점유율을 기록했습니다. 거래 계좌는 예금, 출금, 지불 등 일상적인 은행 활동에 필수적이며 디지털 뱅킹 서비스의 초석입니다. 소비자들이 은행 업무를 위해 점점 더 디지털 채널을 선호함에 따라 편리하고 접근 가능한 거래 은행 솔루션에 대한 수요는 계속해서 증가할 것으로 예상됩니다.

또한 디지털 결제 기술의 채택과 모바일 지갑 및 P2P 결제와 같은 혁신적인 기능의 통합은 시장 내 거래 부문의 성장에 기여합니다.

사용된 장치별

사용되는 장치별로 디지털 주도 소매 금융 시장은 휴대폰, 노트북, PC로 양분됩니다. 휴대폰 부문은 2023년 42.36%의 상당한 수익 점유율을 차지했습니다. 은행 활동을 위한 휴대폰 사용이 급증한 것은 전 세계적으로 스마트폰이 널리 채택되고 모바일 뱅킹 앱이 제공하는 편의성과 접근성이 결합된 데 기인할 수 있습니다. 스마트폰이 점점 더 보편화되고 인터넷 연결이 향상되면서 점점 더 많은 고객이 모바일 기기에서 은행 업무를 수행하기로 선택하고 있으며, 이는 모바일 기기를 디지털 주도 소매 금융에서 선호하는 선택으로 만들고 있습니다.

또한 은행은 원활한 사용자 경험을 제공하기 위해 모바일 뱅킹 앱을 최적화하는 데 막대한 투자를 하고 있으며 이를 통해 이 부문의 성장을 주도하고 있습니다.

디지털 주도 소매 금융 시장 지역 분석

지역에 따라 글로벌 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, MEA 및 라틴 아메리카로 분류됩니다.

북미 디지털 주도 소매 금융 시장 점유율은 2023년 글로벌 시장에서 약 36.27%를 차지했으며, 그 가치는 75억 3천만 달러로 평가되었습니다. 이러한 지배력은 이 지역의 고도로 발전된 디지털 인프라, 광범위한 인터넷 및 모바일 보급률, 고급 디지털 기능을 갖춘 기존 은행 기관의 존재 등 여러 요인에 의해 촉진됩니다.

또한 북미 소비자들은 편의성, 접근성, 혁신적인 디지털 서비스의 가용성과 같은 요인으로 인해 디지털 뱅킹에 대한 강한 성향을 보였습니다.

그러나 아시아 태평양 지역은 예측 기간 동안 15.72%의 빠른 성장률을 경험할 것으로 예상됩니다. 이러한 성장은 특히 중국, 인도, 동남아시아 국가와 같은 신흥 경제국에서 스마트폰 채택 및 인터넷 연결의 증가 등 다양한 요인에 의해 촉진되었습니다. 또한 혁신적인 디지털 뱅킹 솔루션을 제공하는 핀테크 스타트업의 등장과 함께 디지털 금융 포용을 촉진하기 위한 정부 이니셔티브가 증가하면서 아시아 태평양 지역의 디지털 주도 소매 뱅킹 시장의 성장이 촉진되고 있습니다.

더욱이, 소비자 선호도의 변화와 편리한 은행 서비스에 대한 수요 증가로 인해 이 지역의 디지털 뱅킹 플랫폼 채택이 가속화되고 있습니다.

경쟁 환경

디지털 주도 소매 금융 시장 보고서는 업계의 통합적 성격에 중점을 두고 귀중한 통찰력을 제공할 것입니다. R&D 활동에 대한 투자, 새로운 제조 시설 구축, 공급망 최적화를 포함한 전략적 이니셔티브는 시장 성장을 위한 새로운 기회를 창출할 수 있습니다.

디지털 주도 소매 금융 시장의 주요 회사 목록

• 뱅크 오브 아메리카 코퍼레이션
• 씨티그룹 주식회사
• HSBC 홀딩스 plc
• BNP파리바
• 스탈링 은행
• 웰스 파고 앤 컴퍼니
• 캐피탈원금융(주)
• 아톰뱅크
• 피도르 은행
• 몬조

핵심산업 발전

• 2023년 6월(수상) -씨티는 'The Asset Magazine'의 Triple A Digital Awards 2023 시상식에서 아시아태평양 지역 '올해의 디지털 은행'이라는 영예로운 타이틀을 받았습니다. 또한, 'The Asset'은 Citi를 홍콩, 인도, 인도네시아, 태국, 스리랑카 등 여러 국가에서 올해의 선도적인 디지털 은행으로 선정했습니다.

전 세계 디지털 주도 소매 뱅킹 시장은 다음과 같이 분류됩니다.

유형별

• 소프트웨어
• 서비스

사용된 장치별

• 휴대폰
• 노트북
• PC

애플리케이션 별

• 거래
• 저축 계좌
• 직불카드
• 신용카드
• 기타

지역별

• 북아메리카
  • 우리를.
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 프랑스
  • 영국
  • 스페인
  • 독일
  • 이탈리아
  • 러시아 제국
  • 유럽의 나머지 지역
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
  • 아시아 태평양 지역
• 중동 및 아프리카
  • GCC
  • 북아프리카
  • 남아프리카
  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역
• 라틴 아메리카
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 라틴 아메리카의 나머지 지역.