Tamanho do mercado de cartões bancários, participação, análise de crescimento e indústria, por tipo de cartão (cartões de cobrança, cartões de débito, outros), por transações de pagamento (ATM's, POS) e análise regional, 2023-2030

Tamanho do mercado de cartões bancários

O tamanho global do mercado de cartões bancários foi avaliado em US$ 611,60 bilhões em 2022 e deve atingir US$ 824,42 bilhões até 2030, crescendo a um CAGR de 3,94% de 2023 a 2030. No escopo do trabalho, o relatório inclui soluções oferecidas pelas empresas como American Express Company, Bank of America Corporation, Citigroup Inc., Credit One Bank, N.A., Discover Financial Services, HSBC Holdings PLC, JPMorgan Chase & Co., Visa, Axis Bank Limited, Bank of Baroda  e outros.

O mercado global de cartões bancários está testemunhando um crescimento significativo, impulsionado pela crescente adoção de soluções de pagamento digital e pela crescente preferência do consumidor por conveniência e segurança. Com os rápidos avanços da tecnologia, os métodos de pagamento tradicionais, como dinheiro e cheques, estão gradualmente a ser substituídos por cartões bancários, tornando-os uma ferramenta essencial para a realização de transações online e offline.

Além disso, a crescente penetração dos smartphones e da conectividade à Internet alimentou a procura por cartões bancários.,pois permitem que os usuários façam transações online perfeitas. Além disso, o surgimento de métodos de pagamento sem contato, como comunicação de campo próximo (NFC) e carteiras móveis, revolucionou a forma como as pessoas fazem pagamentos, aumentando a popularidade dos cartões bancários.

No entanto, o mercado enfrenta desafios, como o risco de violações de dados e atividades fraudulentas, que exigem inovação contínua e investimento em medidas de segurança para manter a confiança do consumidor. No geral, é provável que o mercado testemunhe um crescimento substancial durante o período de previsão devido às mudanças nas preferências dos consumidores e aos avanços tecnológicos.

Revisão do analista

A crescente adoção de soluções de pagamento digital e o número crescente de transações sem dinheiro estão impulsionando a procura por cartões bancários em todo o mundo. Além disso, a crescente conscientização sobre os benefícios do uso de cartões bancários, como conveniência, segurança e recompensas, está alimentando o crescimento do mercado. Além disso, a crescente penetração dos smartphones e da conectividade à Internet tornou mais fácil para os consumidores realizar compras online e efetuar pagamentos através de cartões bancários.

Este fator de conveniência, aliado à crescente disponibilidade decomércio eletrônicoplataformas, deverá impulsionar ainda mais a demanda por cartões bancários. Além disso, espera-se que a mudança global para uma sociedade sem dinheiro e as iniciativas governamentais para promover transações digitais proporcionem oportunidades lucrativas para o desenvolvimento do mercado de cartões bancários num futuro próximo.

Definição de Mercado

O mercado refere-se ao setor que abrange a emissão, utilização e gestão de diversos tipos de cartões de pagamento oferecidos pelos bancos. Esses cartões, também conhecidos como cartões de débito ou crédito, permitem que os indivíduos façam transações eletrônicas e acessem seus fundos de maneira conveniente.

O mercado de cartões bancários registou um crescimento substancial nos últimos anos, impulsionado pela crescente adoção de métodos de pagamento digitais e pela crescente preferência por transações sem dinheiro. Além disso, o mercado é impulsionado pelo aumento das plataformas de comércio eletrónico, exigindo que os indivíduos possuam um cartão de pagamento para compras online.

Além disso, os avanços na tecnologia tornaram possível que os pagamentos sem contato se tornassem mais predominantes, alimentando assim o crescimento do mercado. À medida que os consumidores se tornam mais confortáveis ​​com a utilização dos seus cartões para transações diárias, espera-se que o mercado continue a expandir-se e a evoluir para satisfazer as suas necessidades em constante mudança.

Dinâmica de Mercado

A crescente adoção de métodos de pagamento digital e as crescentes atividades de comércio eletrônico estão impulsionando o crescimento do mercado. À medida que os consumidores se tornam mais confortáveis ​​em fazer compras online e utilizar carteiras digitais, a procura por opções de pagamento seguras e convenientes aumenta. Espera-se que esta tendência continue no futuro próximo, à medida que a tecnologia continua a avançar e mais empresas fazem a transição para plataformas online.

Além disso, a pandemia da COVID-19 acelerou a mudança para pagamentos digitais, à medida que as pessoas procuram métodos de pagamento higiénicos e sem contacto. Isto alimentou ainda mais a procura por opções de pagamento seguras e convenientes, com os consumidores a dar prioridade à segurança e à conveniência.

Como resultado, as empresas estão a investir fortemente em soluções de pagamento inovadoras, como carteiras móveis e pagamentos sem contacto, para atender às novas preferências dos consumidores. A pandemia funcionou como um catalisador para o crescimento da indústria de pagamentos digitais e prevê-se que o seu impacto duradouro persista mesmo depois de a pandemia diminuir. (revisão; a pandemia de COVID-19 pode ser considerada um fator desatualizado)

Além disso, a mudança parapagamentos digitaisfoi impulsionada não só pela pandemia, mas também pela crescente dependência da tecnologia na vida quotidiana. Com a ascensão do comércio eletrónico e a popularidade das compras online, os consumidores estão a adotar a conveniência dos pagamentos digitais. No entanto, a crescente prevalência de ameaças cibernéticas e fraudes representa um desafio significativo para o crescimento do mercado de cartões bancários.

Análise de Segmentação

O mercado global é segmentado com base no tipo de cartão, transações de pagamento e geografia.

Por tipo de cartão

Com base no tipo de cartão, o mercado de cartões bancários é bifurcado em cartões de cobrança, cartões de débito e cartões de crédito. O segmento de cartões de débito dominou o mercado em 2022 devido a vários fatores-chave, como a conveniência e o método de pagamento descomplicado fornecido pelos cartões de débito aos consumidores.

Além disso, os indivíduos podem aceder e gerir facilmente os seus fundos com um cartão de débito, permitindo-lhes fazer compras ou levantar dinheiro sem a necessidade de moeda física. Além disso, a aceitação generalizada de cartões de débito por parte de comerciantes e retalhistas aumenta ainda mais o seu apelo e utilização, apoiando o crescimento do segmento.

Por transações de pagamento

Com base nas transações de pagamento, o mercado é bifurcado em caixas eletrônicos e pontos de venda. O segmento de ATMs detinha a maior participação de mercado de cartões bancários em 2022, impulsionado principalmente pela comodidade e acessibilidade oferecidas pelos ATMs. Além disso, como os caixas eletrônicos estão disponíveis em vários locais, os indivíduos podem facilmente sacar dinheiro ou realizar outras transações bancárias conforme sua conveniência, eliminando a necessidade de visitar uma agência bancária física.

Além disso, a disponibilidade 24 horas dos caixas eletrônicos garante que os clientes possam acessar seus fundos a qualquer momento, tornando-os extremamente convenientes para quem tem agendas lotadas. Além disso, os caixas eletrônicos proporcionam uma sensação de segurança, pois estão equipados com tecnologia avançada e medidas de segurança para proteger as informações pessoais e financeiras dos clientes. Esta garantia de segurança contribuiu significativamente para o domínio dos ATMs no mercado.

Análise Geográfica

Com base na região, o mercado global é classificado em América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico, MEA e América Latina.

A América do Norte registrou a maior participação de mercado de cartões bancários em 2022 devido à força econômica da região, notável inovação tecnológica, uma cultura de consumo que favorece o uso de cartões, uma infraestrutura bancária bem estabelecida, alta inclusão financeira, um forte quadro regulatório e alta confiança do consumidor em instituições financeiras.

Além disso, a forte cultura de crédito da região, aliada a atraentes programas de fidelidade e recompensas oferecidas pelos emissores de cartões de crédito, contribuiu para a adoção generalizada de cartões bancários para transações. Além disso, factores culturais, como a preferência por transacções sem dinheiro, estão a apoiar a proeminência dos cartões bancários na América do Norte.

A Ásia-Pacífico emergiu como a região de crescimento mais rápido durante o período de previsão devido à rápida expansão da população de classe média e ao aumento da digitalização.,Grandes países como a China, a Índia e a Coreia do Sul estão a testemunhar um aumento na procura de cartões bancários, contribuindo significativamente para esta tendência. Este crescimento pode ser atribuído a factores importantes, como o aumento dos rendimentos disponíveis, a rápida urbanização e iniciativas governamentais que promovem transacções sem dinheiro. Além disso, os avanços na tecnologia, como a adoção generalizada de smartphones e da Internet, alimentaram ainda mais o crescimento do mercado de cartões bancários nesta região.

Cenário Competitivo

O estudo global do mercado de cartões bancários fornecerá insights valiosos com ênfase na natureza fragmentada da indústria. Players proeminentes estão se concentrando em diversas estratégias de negócios importantes, como parcerias, fusões e aquisições, inovações de produtos e joint ventures para expandir seu portfólio de produtos e aumentar suas participações de mercado em diferentes regiões. Expansão e investimentos são as principais iniciativas estratégicas adotadas pelas empresas do setor. Os intervenientes da indústria estão a investir fortemente em atividades de I&D, na construção de novas instalações de produção e na otimização da cadeia de abastecimento.

Lista das principais empresas no mercado de cartões bancários

• Companhia Expressa Americana
• Corporação do Banco da América
• Citigroup Inc.
• Credit One Bank, N.A.
• Descubra serviços financeiros
• HSBC Holdings PLC
• JPMorgan Chase & Co.
• Visa
• Banco Eixo Limitado
• Banco de Baroda

Principais desenvolvimentos da indústria

• Abril de 2023 (lançamento do produto):Banco DBS Índia,lançou o cartão DBS Vantage, um cartão de crédito super premium somente para convidados que estabelece novos padrões de exclusividade e experiências personalizadas.

O mercado global de cartões bancários é segmentado como:

Por tipo de cartão

• Cartões de Débito
• Cartões de crédito
• Outros

Por transações de pagamento

• Caixas eletrônicos
• PDV

Por região

• América do Norte
  • NÓS.
  • Canadá
  • México
• Europa
  • França
  • REINO UNIDO.
  • Espanha
  • Alemanha
  • Itália
  • Rússia
  • Resto da Europa
• Ásia-Pacífico
  • China
  • Japão
  • Índia
  • Coréia do Sul
  • Resto da Ásia-Pacífico
• Oriente Médio e África
  • CCG
  • Norte da África
  • África do Sul
  • Resto do Médio Oriente e África
• América latina
  • Brasil
  • Argentina
  • Resto da América Latina.