Taille du marché de l’assurance agricole et ranch, part, croissance et analyse de l’industrie, par type (assurance récolte, assurance bétail, assurance biens agricoles et responsabilité civile), par taille d’exploitation (petites fermes et ranchs, fermes et ranchs de taille moyenne, grandes fermes commerciales et ranchs) et analyse régionale, 2024-2031

Taille du marché de l’assurance agricole et ranch

La taille du marché mondial de l’assurance agricole et ranch était évaluée à 16,17 milliards USD en 2023 et devrait atteindre 24,02 milliards USD d’ici 2031, avec un TCAC de 5,15 % de 2024 à 2031. Dans le cadre des travaux, le rapport inclut les solutions proposées. par des sociétés telles que Nationwide Mutual Insurance Company, FBL Financial Group Inc., American Farmers & Ranchers Mutual Insurance Company, Oregon Mutual Insurance Company, Travelers, State Farm Mutual Automobile Insurance Company, Great American Insurance Company, Achmea Australia, Higginbotham, MetLife Services et Solutions LLC et autres.

Le secteur de l’assurance agricole et ranch constitue un élément essentiel du secteur agricole dans son ensemble, offrant une couverture essentielle pour se protéger contre une variété de risques associés aux opérations agricoles et d’élevage. Les polices d'assurance agricole et ranch couvrent généralement une gamme de risques potentiels, notamment les dommages matériels, les réclamations en responsabilité et la perte de revenus dues à des événements imprévus tels que des catastrophes naturelles ou des accidents. En offrant cette protection, les compagnies d’assurance aident les agriculteurs et les éleveurs à atténuer leurs pertes financières et à assurer une position solide du marché face aux défis. L'assurance agricole et ranch joue un rôle crucial dans le soutien de la stabilité et de la durabilité du secteur agricole.

De plus, les progrès technologiques ont de plus en plus influencé le paysage de l’assurance agricole et ranch. Les assureurs ont intégré l'imagerie satellite, les drones et d'autres technologies pour évaluer les risques, surveiller les cultures et rationaliser le traitement des réclamations, améliorant ainsi l'efficacité et la précision de la souscription et de la gestion des risques.  Ces outils technologiques permettent aux assureurs d'avoir une compréhension plus complète des défis uniques auxquels sont confrontés les agriculteurs et les éleveurs, conduisant à des solutions d'assurance plus adaptées et plus rentables.

De plus, ces avancées contribuent à atténuer les pertes potentielles en identifiant les risques dès le début et en proposant des mesures proactives pour y remédier. L’intégration de la technologie dans l’assurance agricole et ranch révolutionne le secteur et améliore la résilience globale des exploitations agricoles.

Examen de l’analyste

L’évolution des conditions climatiques et la fréquence croissante d’incidents météorologiques extrêmes ont souligné l’importance d’une protection d’assurance étendue pour les personnes impliquées dans l’agriculture et la gestion du bétail. Les options d’assurance sur mesure spécialement conçues pour gérer les aléas liés au climat, telles que l’assurance récolte couvrant les sécheresses, les inondations et les tempêtes, sont devenues de plus en plus essentielles pour se prémunir contre les revers financiers causés par des conditions météorologiques incalculables.

De plus, en réponse aux effets continus du changement climatique suragricoleactivités, les compagnies d’assurance innovent en matière de produits et de services pour répondre aux besoins changeants des agriculteurs et des éleveurs. Ces solutions d'assurance, qui couvrent les pertes, les fluctuations de température, les précipitations irrégulières et d'autres risques liés aux conditions météorologiques, jouent un rôle crucial pour garantir la durabilité et l'adaptabilité des entreprises agricoles dans un environnement imprévisible.

Définition du marché

L’assurance ferme et ranch est un type d’assurance spécialisé conçu pour protéger financièrement les exploitations agricoles contre divers risques. Elle peut être considérée comme un hybride car elle combine une couverture pour les aspects personnels et commerciaux liés à l’agriculture et à l’élevage. Ce type d'assurance couvre généralement les dommages matériels, les risques de responsabilité et la perte de revenus dus à des circonstances imprévues telles que des catastrophes naturelles, des pannes d'équipement ou des blessures au bétail. L’assurance des fermes et des ranchs est essentielle pour permettre aux agriculteurs et aux éleveurs de garantir la stabilité financière de leurs opérations face à des événements inattendus qui pourraient potentiellement dévaster leurs moyens de subsistance.

De plus, l’assurance agricole et ranch peut fournir une couverture pour les équipements et machines essentiels, ainsi qu’une protection pour les bâtiments et les structures de la propriété. Ce type d'assurance peut être adapté pour répondre aux besoins spécifiques de chaque entreprise agricole, garantissant ainsi aux agriculteurs et aux éleveurs la protection nécessaire pour protéger leurs investissements. Compte tenu de la nature imprévisible de l’agriculture et de l’élevage, disposer d’une couverture d’assurance complète est un aspect crucial de la réussite d’une exploitation agricole.

Dynamique du marché de l’assurance agricole et ranch

L’évolution des préférences des consommateurs stimule la croissance du marché, car de plus en plus de personnes privilégient les produits durables et d’origine éthique. Cela a conduit à une augmentation de la demande d'options respectueuses de l'environnement, telles que des produits réutilisables etaliments biologiques. Les entreprises réagissent à ces changements en proposant des produits plus respectueux de l'environnement et en investissant dans des pratiques durables pour répondre aux besoins changeants du marché.

Ces changements dans les préférences des consommateurs contribuent de manière significative à la croissance du marché et favorisent une économie plus durable et responsable. Les consommateurs exigent de plus en plus de transparence, de durabilité et de pratiques éthiques dans la production alimentaire. Cette tendance stimule l’adoption de l’agriculture biologique, de l’agriculture durable et des pratiques de commerce équitable, entraînant une augmentation de la demande de produits d’assurance qui s’alignent sur ces initiatives.

De nombreux agriculteurs, en particulier ceux qui sont de petite taille ou marginalisés, se heurtent à des obstacles considérables pour accéder à des assurances et à des services financiers rentables. Ce manque d'accès au crédit, à l'assurance et aux outils de gestion des risques peut entraver la capacité des agriculteurs à investir dans leurs opérations, à intégrer de nouvelles technologies et à endurer des revers financiers tels que de mauvaises récoltes ou des catastrophes naturelles. Ce déficit de services financiers peut entretenir un cycle de pauvreté et de fragilité parmi les agriculteurs, entravant leur plein potentiel et entravant le progrès et la durabilité du secteur agricole.

En outre, sans accès aux services financiers, les agriculteurs peuvent avoir du mal à développer leurs activités, à adopter des pratiques durables ou même à se remettre de pertes inattendues. Cela peut créer un obstacle à l’innovation et à la croissance au sein du secteur agricole, limitant ainsi la productivité globale et la résilience du secteur.

Analyse de segmentation

Le marché mondial de l’assurance agricole et ranch est segmenté en fonction du type, de la taille des opérations, du canal de distribution et de la géographie.

Par type

Par type, le marché est divisé en assurance récolte, assurance bétail et assurance biens agricoles et responsabilité civile. Le segment de l'assurance récolte a enregistré une part importante des revenus de 42,58 % en 2023. Cette domination peut être attribuée à la demande croissante de protection contre les pertes de récoltes dues aux conditions météorologiques imprévisibles et aux catastrophes naturelles.

De plus, les progrès technologiques ont rendu l’assurance récolte plus accessible et plus abordable pour les agriculteurs, alimentant ainsi la croissance du segment. Alors que les agriculteurs continuent de donner la priorité aux stratégies de gestion des risques, le segment de l’assurance récolte devrait maintenir sa position dominante sur le marché de l’assurance agricole et ranch dans les années à venir.

Par taille d'opération

Selon la taille des opérations, le marché est divisé en petites fermes et ranchs, fermes et ranchs de taille moyenne et grandes fermes et ranchs commerciaux. Le segment des exploitations de taille moyenne représentait une part importante des revenus de 46,31 % en 2023. Les exploitations de taille moyenne nécessitent souvent une plus grande couverture que les petites exploitations, mais elles n'ont pas les ressources disponibles pour les grandes exploitations agricoles. Ce segment se caractérise en outre par une gamme diversifiée de cultures et d'élevage, ce qui nécessite des polices d'assurance complètes pour se protéger contre divers risques. À mesure que le secteur agricole continue d'évoluer, les exploitations de taille moyenne continueront probablement à jouer un rôle crucial sur le marché de l'assurance agricole et ranch.

Par canal de distribution

Par canal de distribution, le marché est divisé en agents et courtiers indépendants et canaux directs. Le segment des agents et courtiers indépendants a enregistré la part de revenus la plus élevée de 58,87 % en 2023, principalement grâce aux relations solides établies par les agents et courtiers indépendants avec les agriculteurs et les éleveurs au fil des ans. Leur service personnalisé, leur expertise du secteur et leur capacité à adapter les polices d'assurance pour répondre aux besoins uniques de chaque client en ont fait un choix privilégié sur le marché.

De plus, les agents et courtiers indépendants ont souvent accès à un large éventail de prestataires d’assurance, ce qui leur permet d’offrir des tarifs compétitifs et des options de couverture complètes à leurs clients. Cela les a aidés à maintenir leur position de leader sur le marché de l'assurance agricole et ranch.

Analyse régionale du marché de l’assurance agricole et ranch

En fonction de la région, le marché mondial de l’assurance agricole et ranch est classé en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, MEA et Amérique latine.

La part du marché nord-américain de l’assurance agricole et ranch s’élevait à environ 36,36 % en 2023 sur le marché mondial, avec une valorisation de 5,88 milliards de dollars, en raison du grand nombre d’exploitations agricoles aux États-Unis et au Canada, ainsi que de la valeur élevée des récoltes. et du bétail produit dans ces pays.

De plus, la présence de compagnies d'assurance bien établies en Amérique du Nord offrant une couverture complète pour les exploitations agricoles et de ranch a contribué à la domination de la région sur le marché mondial. Avec la fréquence croissante des événements météorologiques extrêmes et d'autres risques auxquels le secteur agricole est confronté, la demande d'assurance pour les fermes et les ranchs devrait continuer de croître en Amérique du Nord dans les années à venir.

Toutefois, la région Asie-Pacifique devrait connaître un taux de croissance rapide de 6,33 % au cours de la période de prévision. Cette croissance est principalement favorisée par l’expansion du secteur agricole dans des pays comme la Chine et l’Inde, couplée à l’adoption croissante de produits d’assurance pour atténuer les risques liés aux opérations agricoles. Avec la prise de conscience croissante de l’importance de protéger les actifs agricoles, un nombre croissant d’agriculteurs de la région sont susceptibles d’investir dans une couverture d’assurance pour protéger leurs moyens de subsistance. En conséquence, le marché de l’assurance agricole et ranch en Asie-Pacifique est sur le point de connaître une expansion significative dans un avenir proche.

Paysage concurrentiel

Le rapport sur le marché mondial de l’assurance agricole et ranch fournira des informations précieuses en mettant l’accent sur la nature fragmentée du secteur. Les principaux acteurs se concentrent sur plusieurs stratégies commerciales clés telles que les partenariats, les fusions et acquisitions, les innovations de produits et les coentreprises pour élargir leur portefeuille de produits et augmenter leurs parts de marché dans différentes régions.

Liste des entreprises clés sur le marché de l’assurance agricole et ranch

• Compagnie mutuelle d’assurance nationale
• FBL Groupe Financier Inc.
• Compagnie mutuelle d'assurance américaine Farmers & Ranchers
• Compagnie mutuelle d’assurance de l’Oregon
• Voyageurs
• Compagnie mutuelle d’assurance automobile State Farm
• Grande compagnie d'assurance américaine
• Achméa Australie
• Higginbotham
• MetLife Services et Solutions LLC

Développements clés de l’industrie

• Mars 2021 (Collaboration) -American Farmers & Ranchers Mutual Insurance Company a étendu sa collaboration avec l'Oklahoma State University et le Ferguson College of Agriculture en contribuant à la campagne New Frontiers, en faisant un engagement important sur cinq ans s'élevant à 100 000 $.

Le marché mondial de l’assurance agricole et ranch est segmenté comme suit :

Par type

• Assurance-récolte
• Assurance bétail
• Assurance des biens agricoles et responsabilité civile

Par taille d'opération

• Petites fermes et ranchs
• Fermes et ranchs de taille moyenne
• Grandes fermes et ranchs commerciaux

Par canal de distribution

• Agents et courtiers indépendants
• Canaux directs

Par région

• Amérique du Nord
  • NOUS.
  • Canada
  • Mexique
• Europe
  • France
  • ROYAUME-UNI
  • Espagne
  • Allemagne
  • Italie
  • Russie
  • Reste de l'Europe
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Japon
  • Inde
  • Corée du Sud
  • Reste de l'Asie-Pacifique
• Moyen-Orient et Afrique
  • CCG
  • Afrique du Nord
  • Afrique du Sud
  • Reste du Moyen-Orient et Afrique
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  • Reste de l'Amérique latine